미국 주식 SPY ETF(S&P500) 지수로 장기투자하는 방법과 백테스트 결과

투자자라면 SPY ETF에 대해 들어보셨을 것입니다. 이 상장지수펀드(ETF)는 미국의 상위 500개 상장 기업을 모은 S&P 500 지수를 추적합니다. 이 블로그 게시물에서는 SPY ETF의 백테스트를 수행하여 수년 동안 어떻게 수행되었는지 확인할 것입니다.

정의

백 테스트는 투자 전략 또는 포트폴리오의 과거 분석입니다. 백테스팅은 과거 데이터를 사용하여 투자가 과거에 구현되었다면 어떻게 수행되었을지 시뮬레이션하는 것입니다. 백테스팅은 종종 거래 전략이나 투자 접근 방식의 효과를 평가하는 데 사용됩니다.

수행 방법

SPY ETF의 백테스트를 수행하기 위해 https://www.portfoliovisualizer.com/ 라는 사이트를 활용합니다. 여기서는 과거 데이터를 보유하고 있을 뿐만 아니라 포트폴리오 및 전략을 구성하여 직접 여러 방법으로 백테스팅 해볼수 있습니다. 자세한 사용 방법은 추후에 다루도록 하겠습니다. 우리는 1994년부터 매년 초 SPY ETF에 $10,000를 투자했다고 가정합니다. 또한 모든 배당금을 재투자하고 수수료나 세금을 내지 않았다고 가정하겠습니다.

결과

1994 ~ 2023년까지 SPY 백테스팅 결과

백 테스트를 수행한 후 결과입니다. 보시다시피 SPY ETF가 수년 동안 인상적인 수익을 제공했음을 알 수 있습니다. 지난 기간 동안동안 SPY ETF의 연간 수익률은 9.72%였습니다. 1994년 초에 SPY ETF에 10,000달러를 투자했다면 2023년 초에 투자 가치는 약 148,363달러가 될 것입니다. 결과는 SPY ETF의 최고의 해는 1995년으로 38.05%의 수익률을 기록했고 최악의 해는 2008년으로 36.81% 하락했습니다. SPY ETF는 1990년대 후반 닷컴 거품과 2008년 금융 위기를 포함하여 여러 기간의 변동성을 경험했습니다. 백테스트는 SPY ETF 성과에 대한 과거 분석만을 제공하는데요. 과거 실적이 미래 결과를 나타내지 않는다는 점에 유의해야 합니다. 하지만 이를 통해 앞으로 어떻게 투자를 할지 대략이나마 알 수 있습니다.

투자의 장단점

SPY ETF 투자에는 아래와 같이 장단점이 존재합니다.

장점:

• 다각화: SPY ETF는 다양한 분야의 광범위한 회사에 대한 노출을 제공하여 포트폴리오를 다각화하는 데 도움이 됩니다.
• 낮은 수수료: SPY ETF는 비용 비율이 낮기 때문에 저렴한 비용으로 다양한 포트폴리오에 투자할 수 있습니다.
• 유동성: SPY ETF는 유동성이 매우 높아 주식을 쉽게 사고 팔 수 있습니다.

단점:

• 시장 위험: SPY ETF는 시장 위험에 노출되어 있으며 이는 시장 상황에 따라 가치가 변동될 수 있음을 의미합니다.
• 제한된 노출: SPY ETF는 미국 시장에 대한 노출만 제공하므로 국제적인 기회를 놓칠 수 있습니다.
• 수동적 관리: SPY ETF는 수동적으로 관리되므로 시장 기회를 이용하거나 시장 변화에 대응하지 못할 수 있습니다.

결론

SPY ETF는 수년 동안 강력한 수익을 제공했지만 과거 성과가 미래 결과를 나타내지 않는다는 점을 기억하는 것이 중요합니다. SPY ETF에 투자하는 것은 미국 시장에 투자를 하는 것이고 포트폴리오를 다양화할 수 있는 현명한 방법이 될 수 있습니다. 그러나 투자 결정을 내리기 전에 장단점을 따져보고 개인적인 재정 상황을 고려하는 것이 중요합니다.